TD Bank pagará US$ 3 bilhões em acordo de lavagem de dinheiro com o Departamento de Justiça


O procurador-geral Merrick Garland fala durante uma entrevista coletiva na quinta-feira, 10 de outubro de 2024, em Washington para anunciar que o TD Bank pagará um acordo de aproximadamente US$ 3 bilhões depois que as autoridades dizem que as práticas negligentes da instituição financeira permitiram uma lavagem de dinheiro significativa.

WASHINGTON – O TD Bank pagará aproximadamente US$ 3 bilhões em um acordo histórico com as autoridades dos EUA, que afirmaram na quinta-feira que as práticas negligentes da instituição financeira permitiram uma lavagem de dinheiro significativa ao longo de vários anos.

O TD Bank, com sede no Canadá, declarou-se culpado de conspiração para cometer lavagem de dinheiro, tornando-se o maior banco da história dos EUA a fazê-lo, disse o procurador-geral Merrick Garland.

“O TD Bank criou um ambiente que permitiu o florescimento do crime financeiro”, disse Garland. “Ao tornar seus serviços convenientes para os criminosos, ele se tornou um deles.”

Executivos de alto nível foram alertados sobre sérios problemas com o programa de combate à lavagem de dinheiro do banco, mas não conseguiram corrigi-los, pois os funcionários brincaram abertamente sobre como parecia ser fácil para os criminosos lavar dinheiro lá, disse Garland.

O banco é o décimo maior dos Estados Unidos e o seu CEO disse que a empresa assume total responsabilidade e tem cooperado com a investigação. Está tomando medidas para corrigir seu programa de combate à lavagem de dinheiro nos EUA, incluindo a nomeação de novos líderes e a adição de centenas de novos especialistas, disse o CEO do TD Bank Group, Bharat Masrani.

“Sabemos quais são os problemas, estamos resolvendo-os. À medida que avançamos, garantimos que isso nunca mais aconteça”, disse Masrani. “E estou 100% confiante de que chegaremos ao outro lado e sairemos ainda mais fortes.”

O Departamento de Justiça disse que o banco permitiu que pelo menos três redes diferentes de lavagem de dinheiro movimentassem um total de US$ 670 milhões através de contas do TD Bank durante um período de vários anos.

A instituição tornou-se o banco preferido de vários criminosos e organizações de lavagem de dinheiro, disseram as autoridades.

“Do tráfico de fentanil e de narcóticos ao financiamento do terrorismo e ao tráfico de seres humanos, as falhas crónicas do TD Bank proporcionaram um terreno fértil para uma série de atividades ilícitas penetrarem no nosso sistema financeiro”, disse o vice-secretário do Tesouro, Wally Adeyemo.

Num caso, um homem movimentou mais de 470 milhões de dólares em receitas de drogas e outros fundos ilícitos através de sucursais do TD Bank, subornando funcionários com mais de 57 mil dólares em cartões-presente.

Ele escolheu o TD Bank porque tinha as “políticas mais permissivas”, depositando mais de um milhão de dólares em dinheiro num único dia e depois transferindo os fundos para fora do banco com cheques ou transferências bancárias, disse Garland. A situação continuou apesar dos funcionários expressarem preocupação com o que ele estava fazendo.

Também houve pilhas de dinheiro despejadas nos balcões de um banco e saques em caixas eletrônicos que totalizaram 40 a 50 vezes mais do que os limites diários, disse Philip Sellinger, procurador dos EUA em Nova Jersey.

Num esquema separado, cinco funcionários trabalharam com organizações criminosas para abrir e manter contas que foram usadas para lavar 39 milhões de dólares para a Colômbia, incluindo receitas de drogas, disse Garland.

Houve também vários sinais de alerta nesse caso, incluindo o facto de os mesmos passaportes venezuelanos terem sido utilizados para abrir várias contas, mas o banco não identificou o problema até que um dos funcionários foi preso.

Num terceiro esquema, uma rede de branqueamento de capitais tinha contas para pelo menos cinco empresas de fachada que movimentaram mais de 100 milhões de dólares em fundos ilícitos, mas o banco não apresentou um relatório de atividades suspeitas obrigatório até que as autoridades o alertassem.

As “deficiências de longo prazo, generalizadas e sistémicas” do banco nas suas políticas durante um período de nove anos permitiram que tais abusos florescessem, disseram os procuradores.

Duas dezenas de pessoas foram processadas por envolvimento em esquemas de lavagem de dinheiro, incluindo dois funcionários do TD Bank, disse Garland. A investigação está em andamento.

O banco também concordou com uma grande reestruturação do programa de conformidade corporativa nas suas operações nos EUA, bem como com três anos de monitorização e cinco anos de liberdade condicional.